Redacción EXOR

Morgan Stanley está innovando en su servicio de asesoramiento financiero al introducir un chatbot de inteligencia artificial generativa. Después de someterlo a pruebas con 1,000 asesores financieros durante varios meses, el banco lanzará este mes esta herramienta desarrollada en colaboración con OpenAI, los creadores de ChatGPT.

Esta novedosa tecnología permitirá a los banqueros agilizar sus procesos al encontrar rápidamente investigaciones o formularios sin tener que bucear entre innumerables documentos. Pero las capacidades del chatbot no se limitan a la búsqueda de información. 

El banco está trabajando en una funcionalidad que, con el consentimiento de los clientes, podría crear un resumen de la conversación, redactar correos electrónicos de seguimiento con sugerencias para los próximos pasos, actualizar la base de datos de ventas del banco, programar citas de seguimiento y aprender cómo ayudar a los asesores en la gestión financiera de los clientes, incluyendo aspectos como impuestos, ahorros para la jubilación y herencias. Los detalles específicos del programa aún no se han divulgado.

Sal Cucchiara, director de información de Morgan Stanley para gestión de patrimonio e inversión, quien está liderando la incursión del banco en la inteligencia artificial, afirma que "el impacto (de la IA) será muy significativo", y lo compara potencialmente con la llegada de Internet.