Redacción EXOR 

Algunos de los bancos más grandes de Estados Unidos probablemente reportarán menores ganancias en el segundo trimestre debido a una reducción en los ingresos por pagos de intereses y al aumento en las reservas para cubrir préstamos en deterioro, según analistas. 

Se espera un incremento en las provisiones para pérdidas potenciales en préstamos comerciales e industriales (C&I) y en bienes raíces comerciales. Según la Reserva Federal, los préstamos C&I representan un mayor riesgo para los principales bancos en comparación con 2023, con tasas de pérdida proyectadas al 8.1%, frente al 6.7% del año pasado. 

A pesar de este panorama, las divisiones de Wall Street podrían beneficiarse de un aumento en la actividad de fusiones y adquisiciones, que alcanzó los US$1.6 billones en la primera mitad del año, un aumento del 20% respecto al año anterior. 

Los analistas también estarán atentos a los comentarios de los bancos sobre los ingresos por intereses, ya que se espera que la Reserva Federal reduzca las tasas de interés en los próximos meses. Aunque los bancos han tenido más facilidad para retener el dinero de los clientes, se espera que el ingreso neto por intereses (NII) alcance su punto más bajo en el segundo o tercer trimestre antes de empezar a subir nuevamente con la renegociación de préstamos a tasas más altas. 

Las tasas de interés, que habían caído durante la pandemia, llevaron las tasas hipotecarias y de préstamos para automóviles a mínimos históricos en 2021, antes de que la Reserva Federal comenzara a aumentarlas a principios de 2022. Los activos fijos, incluyendo hipotecas y préstamos para automóviles, van a reajustar sus precios desde tasas muy bajas.